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采访人员 |

胡颖君

编辑 |

宋烨珺

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“理财子公司进来了,我们要给予足够的重视。”上海陆家嘴一栋高端写字楼内,某指数公司新上任的总经理正在发表履新讲话。

总经理的话并不只是说说。两个月之前,这家指数公司拿到了与理财子公司合作的第一单——某家商业银行的理财子公司一口气定制了6条主题指数,并公开发行了一只类指数化产品。

此前,这家权威指数机构主流客户是需要定制、跟踪各类指数的公募基金。现在,商业银行理财子公司的设立,为其带来了新的诱人机会。

指数化布局

与传统指数基金不同,上述大行理财子公司发行的是一只灵活配置型理财产品,权益仓位为0-80%。资金主要投资股票、债券、金融衍生品等资本市场投资品,其中股票部分采用指数化投资策略。

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“指数产品往往是固定高仓位权益产品,波动较大,与传统银行客户的风险偏好可能不一致。因此该产品采取了部分比例指数化投资的形式,以控制风险。”光大金工分析师邓虎表示。

“那段时间简直忙疯了。”谈起合作的过程,崔琦(化名)话里都带着紧张感。“6月初才敲定合作方案,对方要求必须在6月底之前把指数做出来,相当于只给我们半个月的时间,太赶了。”正常情况下,一条指数从执行落地到获审批通过至少要花费一到两个月的时间。

作为指数公司研发部门的主力成员,崔琦深度参与了上述指数和指数产品的定制过程。

“跟公募基金相比,他们在谈判中会更强势。”与理财子公司打过几次交道后,崔琦隐隐有这种感觉。

一方面,这种强势来源于巨大的资金体量带来的“底气”。从某种程度上说,作为少数拥有交易所背景的指数公司之一,崔琦所在公司在指数行业掌握着绝对的话语主导权,以往都是公募基金主动找上门谈合作。换句话说,在很长一段时间内,指数公司并不愁没有客户。但理财子公司的出现,还是让他们亢奋不已。

产品说明书显示,其募集规模上限为3000亿元。“如果20%的钱投向权益这块,那也有600亿,相当于一个中型基金公司的权益规模了。要知道,这还只是一只产品的体量。”正因如此,崔琦对界面新闻采访人员表示,公司从上到下都像被“打了鸡血”,最近一段时间,高层几乎每周都会去拜访理财子公司客户,主动向他们推介指数产品。

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